L'APPROCHE GLOBALE: LE BILAN PATRIMONIAL
Une approche globale, une vision à 360°
Optimisation fiscale et patrimoniale
Performances, placements, simulations
Générer des revenus, financer vos projets
Faire un bilan patrimonial : Incontournable pour performer
Maîtrisez votre fiscalité
Réduisez votre impôt sur le revenu, valorisez vos revenus actuels et défiscalisez intelligemment. Découvrez les meilleures opportunités en investissements immobiliers, financiers, PER, ainsi que tous les dispositifs en vigueur.
Faites fructifier votre capital avec confiance et maîtrise
Optimisez votre patrimoine grâce à une sélection rigoureuse des meilleures assurances-vie en architecture ouverte et à des portefeuilles personnalisés, conçus pour allier performance, diversification et maîtrise du risque.
Protégez vos proches et préparez l’avenir sereinement
Anticipez grâce à nos simulations de succession, de retraite et aux stratégies pour protéger votre famille, transmettre votre patrimoine, ou sécuriser vos projets de vie.
Définissez vos objectifs, pour des solutions sur mesures adaptées
Réduisez votre fiscalité, développez des revenus complémentaires, financez vos projets et améliorez la performance de vos placements.
Investissez dans l’immobilier, préparez la transmission ou la cession de vos actifs, et protégez efficacement votre famille.
PROFITEZ DE NOS CONSEILS POUR OPTIMISER VOTRE PATRIMOINE
Faire un bilan patrimonial : Comment cela fonctionne?
1ère étape: L’écoute
Votre situation, vos objectifs, les moyens à votre disposition, l’horizon de temps. Nous noterons attentivement toutes les informations que vous nous communiquerez pour mieux répondre à vos attentes.
2ème étape : La stratégie
Parce que la pédagogie financière est au cœur de notre accompagnement, nos recommandations sont toujours expliquées de façon claire et personnalisée, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance et en toute sérénité.
3ème étape : La mise en place
Nous travaillons en architecture ouverte, ce qui nous permet d’accéder librement aux meilleures solutions du marché.
Lorsque votre situation l’exige, nous collaborons avec des professionnels de confiance (notaires, avocats, experts-comptables) pour vous apporter une réponse globale, cohérente et parfaitement adaptée à vos besoins.
Le suivi
Le suivi est une composante essentielle de mon accompagnement : il permet d’ajuster vos solutions patrimoniales dans le temps, en fonction de l’évolution de votre situation, de la fiscalité et des opportunités du marché.
Optimisation fiscale
Impôt sur le revenu, impôt sur les sociétés, impôt sur la fortune immobilière, taxation des plus-values, droits de succession… La pression fiscale peut être très importante si aucune stratégie d’optimisation n’est mise en place.
La maîtrise de la fiscalité est un avantage incontestable dans une stratégie patrimoniale qui peut permettre un allégement de l’imposition non négligeable.
Chez BS Conseils & Investissements, nous réalisons une étude complète et personnalisée de la fiscalité de votre foyer ou de votre entreprise :
Analyse de votre imposition actuelle (IR, IS, IFI, droits de mutation),
Identification des leviers d’optimisation,
Mise en place de solutions concrètes et pérennes (investissements défiscalisants, structuration patrimoniale, transmission…).
Une approche globale pour transformer la fiscalité en opportunité patrimoniale.
Prévoir et Anticiper sa retraite
Dirigeants, indépendants et salariés, nous réalisons un bilan retraite complet afin de :
Estimer vos droits acquis,
Identifier les éventuels manques à combler,
Mettre en place des solutions efficaces en fonction de votre horizon de placement
Un accompagnement clair, pédagogique et sur-mesure pour anticiper cette baisse de revenus inévitable et préparer votre retraite avec sérénité.